創新金融服務

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美國實體公司設立

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創新金融服務

 

目錄

  • 創新金融服務簡介
  • 創新金融服務
  • 加密交易所
  • 安全令牌發行
  • 加密貨幣基金
  • 加密貨幣初創公司

 

創新金融服務簡介

多虧全球採用率的提升,在過去的兩年中, 讓金融技術(FinTech)行業已經獲得了極大的普及,並迅速地成為主流。 

隨著區塊鍊和其他創新技術的發展,銀行,金融機構和公司提供的傳統功能正受到平台的威脅和挑戰,這些平台能夠利用該技術降低交易成本,提高安全性,效率和可靠性。

 例如,納閩是一個國際金融中心,擁有自己的業務,稅收和金融服務法規以及自己的金融服務監管機構納閩金融服務管理局(“ LFSA”)。

在亞太地區的國際金融中心中,納閩也許是開展國際業務最低稅選擇之一。對於在亞洲建立聯繫,尋求親商務和低稅收環境的全球企業,可能沒有比這更好的地方來成立您的公司了。您可以建立一個稅務居民的實體,每年支付的稅款僅占淨利潤的3%。

 

創新金融服務

作為國際金融中心,納閩熱切希望吸引來自世界各地的金融科技公司,包括那些從事分佈式賬本技術,區塊鍊和數字貨幣的公司來納閩建立公司,監管機構正在採取前瞻性步驟以實現這目標。

納閩IBFC為提議的IFS業務選擇了更加市場自由的方法。 納閩實體可以從事這些業務,但前提是它們必須遵守AML / CFT1法規和市場行為要求,尤其是針對其業務受LFSSA2和LIFFSA3約束的企業。

與其他為了觀察和實驗目的而選擇將IFS業務隔離或包含在不同監管平台中的市場不同,納閩IBFC認為,IFS初創企業需要實際的運作,開放的國際市場上運營。 這是為了在IFS事業中注入業務實用性,以便他們能夠更好地適應市場並吸引市場。

 

加密交易所

LFSA正在根據納閩貨幣經紀人許可證監管加密交易所,使其能夠提供法定和加密錢包,並支持法定和加密貨幣交易及交易。 合規要求非常合理,包括但不限於以下各項:

  • 全面的AML / CTF政策

交易所需要具有適當的措施和系統來管理AML / CTF風險。

  • 足夠的運營能力

交易所運營商將通過LFSA進行評估,以確保您擁有足夠的資金,適當的內部政策和控制措施,包括網絡安全風險管理和治理專業知識的協議和系統。

  • 經驗豐富且合格的管理團隊

LFSA將評估管理團隊的背景,以確保其由合適的人組成。

  • 最低實收資本

最低資本要求相對較低,為500,000馬幣(大約120,000美元),整個許可過程大約需要4至6個月。

 

安全令牌發行

LFSA根據納閩信用令牌許可協議監管令牌發行者。這將使公司在發布自己的令牌時受到完全監管。要求不限於如下:

  • 具有良好記錄的充足資本
    至少要有至少15萬美元的實繳資本,並且業務必須具有3年的記錄,或者,如果公司是新公司,則必須在金融科技或區塊鏈領域擁有創新的業務模式。
  • 全面的AML / CTF政策
    公司需要擁有適當的措施和系統來管理AML / CTF風險。
  • 足夠的運營能力
    交易所運營商將通過LFSA進行評估,以確保您有足夠的資本,適當的內部政策和控制措施,包括網絡安全風險管理和治理專長的協議和系統。
  • 經驗豐富且合格的管理團隊
    LFSA將評估管理團隊的背景,以確保其由合適的人組成。

加密貨幣基金

建立一個加密貨幣的基金投資也是可以的。資金主要有兩種:私人和公共。這些基金可以組織為有限責任公司,有限責任合夥企業或受保護的股份​​公司,其中最常見的是有限責任公司私人基金。私人基金的一些主要特徵如下:

  • 任命基金經理,管理人或保管人不是強制性的。
  • 私人基金不需要獲得許可證-他們只需要向LFSA提交備忘錄即可批准。
  • 它們可以是開放式或封閉式的,但不能向公眾提供其股份。
  • 對於少於50名投資者的私人基金–每位投資者至少需要250,000馬幣(約60,000美元)。
  • 那些擁有50名以上投資者的投資者–每名投資者需要50萬馬幣(約120,000美元)。

總而言之,私人和公共機構都必須確保遵守LFSA提供的AML / CTF法規和指南。

 

加密貨幣初創公司

該行業的市場參與者一直面臨銀行面的問題,不僅對於加密貨幣初創公司,對於通過離岸公司運營的其他企業而言也是,這些變得越來越困難。 離岸公司越來越難以在”在岸(onshore)帳戶”獲得穩固的交易

納閩有50多家持牌銀行。 新加坡,香港,歐洲和美國的大多數最大銀行都在納閩設有分行。 設立納閩公司將使您能夠使用一流的銀行服務–即使在馬來西亞和納閩甚至新加坡都提供全面的公司銀行服務。

對於在加密貨幣領域運營的公司而言,這甚至更為重要。未經監管的加密貨​​幣公司在獲得銀行帳戶方面面臨巨大挑戰。納閩在這件事上也有類似的立場。從銀行的角度來看,未經監管的加密業務會帶來很高的洗錢風險。

但是,納閩擁有有利的法律​​框架,公司可以利用該框架使他們的加密活動合法化,並且將受到LFSA的審查。銀行將更願意接受這些許可公司作為其客戶。

因此,在納閩獲得許可不僅會為您提供一定程度的監管確定性,還將使您能夠接觸頂級區域甚至全球銀行。